ЦБ назвал признаки «подозрительных платежей», за которые будут блокировать счета

Так регулятор планирует бороться с мошенниками, букмекерами и онлайн-казино

Фото ЦБ назвал признаки «подозрительных платежей», за которые будут блокировать счета
Gettyimages
Facebook
ВКонтакте
share_fav

В Центробанке назвали критерии подозрительных транзакций, после которых счета могут подвергнуть блокировке. Речь идет о переводах онлайн-казино, финансовых пирамид, мошенников и нелегальных букмекеров. Регулятор назвал восемь признаков: если совпадут хотя бы два из них, банки могут принять «противолегализационные меры».

Заблокировать счет могут за поступление более 10 транзакций в день, или 50 в месяц от контрагентов-физлиц, либо более чем за 30 операций в день, проведенных физлицами. Подозрительными банку могут показаться также переводы между физлицами более чем на 100 тысяч рублей в день, либо миллион в месяц.

Также подозрительными названы сроки списания: минуты между зачислением средств и их списанием, а также зачисление и списание средств в течение 12 часов одних суток. При этом счет могут заблокировать, если с него не будут оплачиваться коммуналка, связь, покупки в магазинах или другие подобные услуги.

Подозрительным также названо совпадение идентификационной информации об устройстве у разных физлиц — это может означать, что несколько человек пользуются одним и тем же смартфоном для доступа к банку. При этом блокировке может подвергнуться счет, на котором средний остаток денег не превышает 10% от среднедневного объема операций в течение недели.

Эксперты полагают, что регулятор будет блокировать не только счета, но и совершенные операции. При этом, отмечает «Коммерсант», ЦБ не разъяснил, как можно будет «обелить» счет в глазах банка после блокировки, при том что под критерии, названные регулятором, могут случайно попасть и не мошеннические счета — например, 30 транзакций в день могут поступать на счет родителя, собирающего деньги с класса в школе.

Подписывайтесь на наши статьи в Google News
#банки
#деньги
#новости
#центробанк
#экономика